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“三获”是如何获得的

——甘肃镇原县分公司金融发展创新记
英超联赛报甘肃记者 马智勇2021-09-01来源:英超联赛报

  近年来,电子支付对传统金融行业不断冲击,厅堂流量客户一天天减少,金融市场竞争更是日益升级,客户、信息成了最宝贵的财富。如何“获客、获信、获金”成了甘肃省镇原县英超比分分公司金融业务发展的痛点、难点。 

  组织员工加入村社群宣传被群主踢出、用宣传彩页逐户宣传收效甚微……一系列宣传活动失败后,镇原县分公司从市场部、金融业务部业务管理人员,到县分公司领导都在为目前的业务发展困境想办法、谋出路。 

  在一次业务探讨中,有人提出,有没有什么办法能够精准地获知客户的金融需求呢?大家集思广益,碰撞出了思想的火花,“晒单有礼”的活动方案逐步成型。 

  由镇原县分公司统一采购随手礼,线上利用全县各网点的42个微信号及员工个人微信号每天两个频次在朋友圈、村组群进行宣传;线下在金融网点厅堂、邮务台席、投递室、外拓走访等环节均开展晒单领礼品的活动宣传。相关人员将采集到的客户信息一一记录,每天下午集中交由理财经理进行汇总并录入电子档。此后,理财经理对提前三天晒单到期客户进行筛选,并逐一进行电访营销。 

  在“晒单有礼”工作推进过程中,为了确保各金融网点信息统一、规范,该县分公司又举行了多轮培训。业务管理人员又逐网点进行督导,白天班内手把手教柜员厅堂营销技巧;班后进村进行走访,教柜员如何通过礼品沟通、亲情营销等方式精准获得客户信息;晚上召开网点夕会,梳理当天获得的信息、总结营销过程中的不足、教会后期客户跟进和营销方法。 

  每个网点通过这样细致的培训及后期下乡无数次督导,全县9个金融网点对于“晒单有礼”这项工作有了统一的营销模式。截至8月7日,全县精准收集相关信息35126户,累计新增20196户,金额1亿多元。 

  针对“晒单有礼”工作中,部分客户依然不能深入挖掘的难题,镇原县分公司又开展了“身份证尾号抽奖”活动方案——如客户身份证尾号为8,则可以在每月的8日、18日、28日任意一天到网点凭借身份证参与抽奖。网点人员在外拓过程中携带“身份证尾号抽奖”彩页一对一对客户进行宣传。待客户到网点后,根据客户资产情况由理财经理、大堂经理再进行一对一精准营销。上半年累计发放抽奖券25999张,其间,到访客户13928户,增量客户4137户,销售保险319.9万元、基金82万元、理财589万元,发卡1588张。